Luật tài chính
Luật tài chính (Financial law) là một lĩnh vực pháp luật (ngành luật) có phổ rộng, bao gồm các quy tắc tài chính, thông lệ tài chính cùng các quy định pháp luật chuyên ngành chi phối ngành tài chính, các định chế tài chính (như ngân hàng, công ty bảo hiểm, công ty chứng khoán, các quỹ tài chính), và các giao dịch tài chính. Trong bối cảnh của một đạo luật thì luật tài chính là luật và quy định của các lĩnh vực ngân hàng thương mại, thị trường vốn, bảo hiểm, phái sinh và quản lý đầu tư.[1] Luật tài chính có chức năng chính là ổn định thị trường tài chính, bảo vệ người tiêu dùng và nhà đầu tư, và đảm bảo sự công bằng và hiệu quả của hệ thống tài chính. Đây chính là khung xương sống pháp lý của toàn bộ hệ thống tài chính, giúp định hình cách thức các hoạt động tiền tệ và đầu tư được thực hiện một cách an toàn và có trật tự. Luật tài chính chiếm một phần đáng kể trong luật thương mại, và đặc biệt là một phần đáng kể trong nền kinh tế toàn cầu, và các khoản phải trả theo luật phụ thuộc vào chính sách pháp lý rõ ràng và hợp lý liên quan đến các giao dịch tài chính[2][3][4] Do đó, luật tài chính như luật cho các ngành tài chính liên quan đến các vấn đề pháp luật công và tư.[5]
Hiểu biết về pháp luật tài chính là rất quan trọng để hiểu rõ quá trình hình thành và phát triển của các quy định ngân hàng và các quy định tài chính, cũng như khuôn khổ pháp lý đối với lĩnh vực tài chính nói chung. Ngành luật tài chính bao gồm nhiều lĩnh vực khác nhau như Luật ngân hàng gồm các quy định về thành lập, hoạt động và giám sát ngân hàng, quy định về các tổ chức tín dụng, quỹ tín dụng. Luật về thị trường vốn bao gồm các quy định liên quan đến chứng khoán, giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán, phái sinh và các công ty đại chúng. Luật bảo hiểm gồm các quy định về hợp đồng bảo hiểm, hoạt động của công ty bảo hiểm. Luật đầu tư gồm các quy tắc chi phối việc quản lý tài sản, quỹ đầu tư, và các nhà đầu tư, thường gắn kết với luật doanh nghiệp. Luật phòng chống rửa tiền gồm các quy định nhằm ngăn chặn việc sử dụng hệ thống tài chính để hợp thức hóa tiền bất hợp pháp. Quy định tài chính có thể được phân biệt với luật tài chính ở chỗ quy định đó đặt ra các hướng dẫn, khuôn khổ và các quy tắc tham gia của thị trường tài chính, sự ổn định của chúng và bảo vệ người tiêu dùng, trong khi luật tài chính mô tả luật liên quan đến mọi khía cạnh của tài chính, bao gồm luật kiểm soát hành vi của các bên trong đó quy định tài chính là một khía cạnh của luật đó.[6] Một phần của các giao dịch đơn giản là các sản phẩm phái sinh. Về mặt pháp lý, rủi ro chính của một sản phẩm phái sinh là rủi ro giao dịch bị chuyển đổi thành một cấu trúc pháp lý khác. Do đó, các tòa án đã thận trọng trong việc đưa ra định nghĩa rõ ràng về những gì được coi là sản phẩm phái sinh theo luật. Về cơ bản, một sản phẩm phái sinh là một hợp đồng chênh lệch, nó sử dụng phương pháp bù trừ để thiết lập nghĩa vụ giữa các bên.[7]
Chú thích
- ^ Joanna Benjamin, 'Financial Law' (2007) OUP
- ^ Board, Legal Services (ngày 2 tháng 1 năm 2009). "Legal Services Board". research.legalservicesboard.org.uk. Bản gốc lưu trữ ngày 30 tháng 4 năm 2018. Truy cập ngày 30 tháng 4 năm 2018.
- ^ "Legal Services 2020" (PDF). TheCityUK. ngày 20 tháng 11 năm 2020. Truy cập ngày 4 tháng 7 năm 2023.
- ^ The Law Society, Economic value of the legal sector services (March 2016)
- ^ Vértesy, László (2007). "The Place and Theory of Banking Law - Or Arising of a New Branch of Law: Law of Financial Industries". Collega (bằng tiếng Anh). 2-3. XI. SSRN 3198092.
- ^ Vértesy, László (2007). "The Place and Theory of Banking Law - Or Arising of a New Branch of Law: Law of Financial Industries". Collega. 2-3. XI. See also the extensive discussion outlined by Goode and Payne in Corporate Finance Law (Second Ed, Hart Publishing, 2015) which highlights the broader role of law, particularly market practice and case law, on the financial markets.
- ^ S85 Financial Services and Markets Act 2000
Tham khảo
- Benjamin, Financial Law (OUP, 2007)
- Chitty on Contracts (Sweet and Maxwell, 32nd ed 2015) Vols I (General Principles) and II (Specific Contracts)
- Goode on Commercial Law (Penguin, 5th ed 2016 by Ewan McKendrick)
- Goode & Gullifer on Legal Problems of Credit and Security (Sweet & Maxwell, 7th ed 2017)
- Gullifer and Payne, Corporate Finance Law: Principles and Policy (Hart Publishing, 2nd ed 2015)
- Hudson, The Law of Finance (Sweet & Maxwell, 2nd ed 2013)
- Gullifer and Payne, Corporate Finance Law (Hart publishing, 2nd Ed, 2016)